现金流量表模板
可编辑的现金流量表模板：经营、投资、筹资三类活动现金流科目都能增删改，自动汇总各类净额与「现金及现金等价物净增加额」，用期初余额算出期末余额，并与你填写的期末数校验是否一致；支持导出自研 CSV（带 BOM）。
浏览器本地运行所有计算都在你的浏览器里完成，数据不会离开本机。
现金流量表科目
金额以「分」做整数运算，输入单位为元；现金流入填正数、流出填负数，科目与金额都可编辑。
| 科目 | 金额（元） | |
|---|---|---|
| 经营活动 | ||
| 小计 | 300,000.00 | |
| 投资活动 | ||
| 小计 | -150,000.00 | |
| 筹资活动 | ||
| 小计 | 150,000.00 | |
现金及现金等价物净增加额
300,000.00-150,000.00150,000.00300,000.00500,000.00800,000.000.00这个工具能做什么
- 给小微企业做现金流报表：按示例科目填金额，工具自动汇总经营、投资、筹资三类净额与「现金及现金等价物净增加额」，并算出期末余额。
- 核对银行流水：把期末余额填进去，如果与计算值不一致，提示会告诉你是多了还是少了多少，方便回去补漏。
- 看钱的来源：投资活动净额为负通常表示在扩张投入，为正说明在收回投资；经营活动净额长期为负是要重点关注的信号。
- 导出底稿：一键导出带 BOM 的 CSV，Excel 打开不乱码，可直接贴进给银行或投资人的报表里。
示例
输入
示例科目：经营——销售商品收到的现金 1500000、收到的税费返还 20000、购买商品支付的现金 −800000、支付给职工的现金 −300000、支付的各项税费 −120000；投资——收回投资收到的现金 50000、购建固定资产支付的现金 −200000；筹资——取得借款收到的现金 300000、偿还债务支付的现金 −100000、分配股利支付的现金 −50000；期初余额 500000，期末余额 800000
输出
经营活动净额 300,000.00 元；投资活动净额 −150,000.00 元；筹资活动净额 150,000.00 元；现金及现金等价物净增加额 300,000.00 元；期初余额 500,000.00 元；期末余额 800,000.00 元；与填写的期末数一致
把「销售商品收到的现金」改成 1400000，净增加额会变成 200000，期末余额 700000，与填写的 800000 相差 100000，提示会指出「你填写的期末余额比计算值多 100,000.00」。
常见问题
流入流出怎么填？
现金流入填正数，流出填负数。这样每类的净额就是简单相加，不需要额外判断方向。如果习惯把流出填成正数，记得在合计口径上保持一致，否则净额会算错。
期末余额对不上是什么原因？
常见原因有三个：漏列了某笔现金流（例如银行手续费、利息收入）；方向填反了（把支付填成正数）；或者期初余额与银行对账单不一致。提示会给出差额大小和方向，先按方向核对这两项。
经营、投资、筹资怎么区分？
简单说：与日常经营有关的（收销售款、付货款与工资、交税）是经营活动；买卖长期资产与对外投资是投资活动；借还款、增资分红是筹资活动。分类错了不影响净增加额，但会让三类净额失真，分析时会误导。
导出的 CSV 会有格式问题吗？
不会。文件以 UTF-8 BOM 开头，Excel 能正确识别中文；科目名里的逗号、引号、换行会按 RFC 4180 加引号并转义；行尾是 CRLF，兼容 Excel 与主流表格软件。
数据会上传吗？
不会。所有科目与金额只存在于浏览器内存中，CSV 是本地生成的文本，页面不发任何请求，刷新后回到示例数据。
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